Нелегальный микрокредитор в Костанайской области выдал займов на 100 млн тенге — возбуждено уголовное дело

Департаментом АФМ по Костанайской области начато досудебное расследование по факту незаконной микрофинансовой деятельности, сообщает ИА El.kz.

Как установили сотрудники Агентства по финансовому мониторингу, житель Костанайской области с 2020 года систематически выдавал денежные займы под проценты, не имея лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. Оформление сделок происходило через популярные онлайн-платформы — мобильные приложения объявлений и популярную соцсеть.

Чтобы придать внешнюю легитимность займам, в договорах указывались суммы, значительно превышающие фактически переданные. В документацию заранее включались «вознаграждения», доходившие до 100% годовых. По данным следствия, общая сумма выданных таким образом средств превысила 100 млн тенге.

В результате неправомерных действий были нарушены интересы множества граждан, оказавшихся в зависимости от заведомо невыгодных условий займа. Многие из них рисковали потерять личное имущество, ставшее залогом по займам.

С целью сокрытия источников дохода подозреваемый зарегистрировался как индивидуальный предприниматель и оформил фиктивную деятельность в сфере ремонта автомобилей. Вместе с привлечённым бухгалтером он начал подавать декларации с фискальными чеками от несуществующего СТО, легализуя таким образом более 60,6 млн тенге.

По решению суда наложен арест на квартиру подозреваемого, а также на денежные средства в размере 28 млн тенге, находящиеся на его счетах.

Расследование по делу продолжается. Вся остальная информация не подлежит разглашению в соответствии со статьёй 201 Уголовно-процессуального кодекса РК.

• С начала года АФМ завершено расследование 68 уголовных дел по фактам создания и руководства финпирамидами с ущербом более 20 млрд тенге